Le Saviez-Vous…Flash patrimonial de décembre

Article rédigé le 13 Déc, 2020

Chers Clients, Chers Partenaires, Chers Amis.

Votre “Le saviez-vous” nouvelle version pour vous apporter un point d’actualité et des rappels dans le domaine de la gestion patrimoniale.


Livret A et LDDS

Ces 2 supports d’épargne ont enregistré des collectes record sur l’année 2020. A fin septembre, plus de 440 milliards d’euros étaient épargnés sur ces 2 livrets. C’est un paradoxe puisque les taux de rendement ont été baissés au 1er février 2020 à 0.50%, peinant par moment à couvrir l’inflation. De quoi donner envie d’investir dans des placements plus rémunérateurs ?

Taux majoré à 25%

Pour rappel, le taux de la réduction d’impôt sur le revenu pour souscription au capital de PME (via un FIP ou un FCPI par exemple) est porté de 18 % à 25 % pour les versements effectués du 10 août au 31 décembre 2020 (30% pour les FIP Corse). Il est donc encore temps d’agir sur votre fiscalité tout en diversifiant vos investissements.


Résiliation assurance santé à tout moment sans frais

Depuis, le 1er décembre 2020, vous pouvez résilier votre assurance santé à tout moment, si votre contrat a plus d’un an d’ancienneté.

Cela concerne :

  • Les contrats individuels (y compris “Madelin”)
  • Les contrats collectifs d’entreprise (à l’initiative du chef d’entreprise)

L’envoi de votre demande de résiliation peut désormais être faite par courrier recommandé, lettre simple ou bien par mail.

Dès réception de la demande de dénonciation ou de résiliation, l’ancien organisme doit communiquer à l’adhérent, sur tout support durable, un avis de dénonciation ou de résiliation qui l’informe de :

  • La date de prise d’effet de la résiliation,
  • Son droit à être remboursé du solde de ses cotisations versées dans un délai de 30 jours à partir de la date de prise d’effet.

Exonération dons familiaux (dons « TEPA »)

Les dons de somme d’argent réalisés au profit des descendants, ou à défaut des neveux et nièces, peuvent être exonérés dans la limite d’un plafond fixé à 31 865 €, si :

  • Le donateur est âgé de moins de 80 ans
  • Le bénéficiaire de la donation est majeur

Cet avantage peut être reconduit tous les 15 ans.


Money pitch

Vous êtes nombreux à nous l’avoir demandé. Cet outil qui vous permet, entre autres, de visualiser l’ensemble de vos contrats tous fournisseurs et banques confondus, inclus dans nos forfaits d’accompagnement, est bien sur disponible hors forfait si vous le souhaitez.

  • Lite : 3€ / mois
  • Complete : 10 € / mois

 


Sécurité Pierre Euro ferme ses portes

Après 7 ans de bons et loyaux rendements, le fond euro à capital garanti Sécurité Pierre Euro clôturera son enveloppe au 23 décembre.

 

Il s’agit donc des dernières opportunités pour vous pour bénéficier de ses rendements attractifs.


Les investissements financiers peuvent comportés divers risques. Nous restons à votre disposition pour tous renseignements complémentaires.

Patrimonialement vôtre.