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SCPI : Une opportunité d’investissement à ne pas manquer en 2025 ?

SCPI : Une opportunité d’investissement à ne pas manquer en 2025 ?

Depuis quelques années, les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) s’imposent comme une alternative de plus en plus séduisante pour les investisseurs en quête de rendement et de diversification. Alors que les rendements 2024 des SCPI affichent des performances remarquables, il est temps de s’interroger : pourquoi ne pas inclure les SCPI dans votre stratégie patrimoniale ?

Les rendements de 2024 : Une année exceptionnelle

Malgré un contexte économique mondial parfois incertain, les SCPI affichent pour 2024 des rendements qui étonnent par leur stabilité et leur générosité. Attention aux effets d’annonce des rendements qui se positionnent sur un prix de part minoré à la souscription ou qui s’expriment en rendement brut. Néanmoins, nombreux sont ceux qui dépassent les 6% net cette année.

Cependant, le marché des SCPI a connu des défis depuis 2023, notamment une baisse de la collecte nette, une diminution de la capitalisation et des valeurs immobilières en chute où certains mastodontes se sont effondrés. Malgré ces difficultés, les SCPI récentes, souvent appelées « Néo SCPI » ou « SCPI nouvelle génération », ont continué à attirer les investisseurs grâce des rendements plus que favorables.

Les SCPI rivalisent donc avec les placements financiers traditionnels tout en offrant un accès simplifié à l’immobilier. Ces performances renforcent leur attractivité, surtout face à un marché immobilier direct en perte de vitesse.

Immobilier direct : un choix encore pertinent ?

Investir directement dans un bien immobilier peut sembler rassurant : une maison ou un appartement constitue un actif tangible. Cependant, les contraintes de gestion ne sont pas négligeables. De la recherche de locataires au suivi des paiements, en passant par les travaux inopinés et les éventuels impayés, les tracas peuvent rapidement s’accumuler. De plus, avec la baisse ou disparition des avantages fiscaux liés à certains dispositifs, comme le Pinel ou la révision de la fiscalité du meublé, la rentabilité nette de ces investissements est souvent érodée, avec un budget pas toujours maîtrisé. Alors à moins de trouver « le coup de fusil », l’immobilier en direct devient moins attractif, surtout lorsqu’il est possible de déléguer totalement la gestion à travers les SCPI.

Pourquoi certaines SCPI brillent-elles en 2024 ?

Les SCPI tirent leur épingle du jeu particulièrement grâce au Néo SPCI.  Celles-ci peuvent se prévaloir d’un positionnement européen à fiscalité avantageuse et d’une gestion optimisée grâce à des outils numériques performants, faciles d’utilisation et favorisant la transparence.

Leur structure de frais compétitive séduit les investisseurs, contribuant ainsi à une collecte soutenue dans un contexte de valorisation immobilière basse et de loyers élevés.

De plus, l’acquisition de parts via l’assurance-vie et les contrats d’épargne retraite les rend encore plus accessibles avec des tickets d’entrée réduits.

Enfin, elles bénéficient d’un bon momentum de marché, en ayant acheté « à la casse ».

Construire un portefeuille SCPI diversifié

Diversifier ses investissements en SCPI permet d’optimiser le rendement et de répartir les risques, en s’exposant à différents secteurs immobiliers, zones géographiques et gestionnaires, à l’image d’une allocation en assurance-vie. Cela optimise également le rendement en profitant des dynamiques variées de chaque classe d’actifs et des opportunités de croissance spécifiques.

Dans l’idéal un portefeuille SCPI devrait avoir 2 composantes :

  • Les SCPI de cœur de portefeuille, défensives : Ces SCPI mûres, solides et éprouvées offrent des rendements réguliers et une stabilité à long terme. Elles forment la base d’une allocation patrimoniale.
  • Les Néo SCPI, dynamiques : Les SCPI récentes apportent un potentiel de croissance élevé à court terme. Bien que plus risquées, elles complètent le portefeuille par des perspectives de gains attractifs.

Une opportunité à saisir

Investir dans les SCPI en 2025 n’est pas seulement une manière de répondre aux défis actuels de l’immobilier, c’est aussi une opportunité de renforcer votre patrimoine avec un outil performant, adapté à de nombreux profils d’investisseurs. Que vous soyez un particulier en quête de revenus complémentaires ou un investisseur averti cherchant à diversifier vos actifs, les SCPI méritent une place de choix dans votre stratégie patrimoniale.

Les investissements dans les SCPI sont des placements long terme qui comportent différents risques notamment ceux inhérents à l’immobilier. Renseignez-vous avant d’investir et n’oubliez pas que les performances passées ne présagent pas des performances futures.

Prenez rendez-vous avec un conseiller patrimonial pour définir votre stratégie SCPI en fonction de votre profil.

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Miriam Meffre

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